当前位置:助理理财规划师专业能力题库>第五章投资规划题库

问题:

[单选] 某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权,期权费为100元。则此人的利润区间为()。

-100~+∞。0~+∞。-∞~100。100~+∞。

问题:

[单选] ()主要是指在较长的投资期限内,根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标,确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例,即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。

战略资产配置。战术资产配置。长期资产配置。短期资产配置。

问题:

[单选] 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的,通常认为战术资产配置短于()年。

1。2。3。5。

问题:

[单选] 每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指()。

投资组合的预期收益率和风险水平。单项投资的持有期收益率和风险水平。投资组合的实际收益率和风险水平。单项投资的实际收益率和风险水平。

问题:

[单选] 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析,综合运用各种投资组合技术,确定各种证券的投资比例,为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做()。

投资决策。证券选择。投资实施。投资评价。

问题:

[单选] 理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。

反映客户现有投资组合。反映客户的兴趣爱好。反映客户家庭预期收入情况。反映客户投资目标。

问题:

[单选] 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一,客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源,也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候,理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测,而且要注意客户的()。

收入相对水平。收入的预期情况。收入波动情况。收入结构。

问题:

[单选] 下列不属于客户经常性收入的是()。

工资薪金。劳务报酬。彩票中奖。股息和红利。

问题:

[单选] 理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指()。

市场价值。历史价值。依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值。重置价值。

问题:

[单选] 一般来说,如果一个客户的成长性资产在30%以下,而定息资产在70%以上,则该客户属于()。

完全保守型。中立型。轻度进取型。进取型。