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如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的。如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而下降，但下降的速度减慢了，则协方差就是负的。如果两个证券独立运动，互不影响，则协方差为0。如果两个证券独立运动，互不影响，则二者的β系数均为0。如果证券X的价格通常随证券Y的价格上升而下降，则协方差是负的。

度量两个变量之间的相关性程度的指标。相关系数的大小范围和概率的大小范围一样，均为0到1。如果p=1，则X和Y有完全的正线性相关关系。如果p=0，则称X和Y不相关。相关系数越接近1越好。

这两只股票相关程度较高。风险分散化效应较高。股票投资收益较低。资产组合流动性好。应适当调整投资组合。

住房贷款。偿债基金。银行储蓄存款中的零存整取。银行定期存款。买股票。

也可被定义为使该投资的净现值为零的折现率。任何一个小于IRR的折现率会使NPV为正，比IRR大的折现率会使NPV为负。接受IRR大于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR小于公司要求的回报率的项目。IRR的计算只要求识别与该投资机会相关的现金流，不涉及任何外部收益率。接受IRR大于0的项目，拒绝IRR小于0的项目。

银行贴现率使用贴现值作为面值，而不是购买价格的一部分。按照银行惯例，计算时采用360天作为一年的总天数而不是365天。按照银行惯例，计算时采用365天作为一年的总天数。在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用单利形式而不是复利。在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用复利形式而不是单利。

β系数是一种用来测定一种股票的收益受整个股票市场（市场投资组合）收益变化影响程度的指标。它可以衡量出个别股票的市场风险（或称系统风险）。它可以衡量出公司的特有风险。对于证券投资市场而言，可以通过计算β系数来估测投资风险。对于证券投资市场而言，可以通过计算β系数来衡量投资收益。

它假设投资者将一直持有债券，直至债券到期为止。它假设各期的利息收入要在债券的剩余期限内进行再投资。它假设再投资的收益率大于到期收益率。它假设再投资的收益率小于到期收益率。在其他因素相同的情况下，债券的持有期收益率越高，表明投资该债券获得的收益率越高，越具有吸引力。

对于数据，方差越大，这组数据就越离散，数据的波动也就越大。对于股票投资，方差（或标准差）通常是对股票价格或收益率进行计算。在对不同投资方案进行评价时，如果投资方案的期望值相同，则标准差大者投资风险大。在对不同投资方案进行评价时，如果不同投资方案的期望值不同，以方差大者投资风险大。在对不同投资方案进行评价时，如果不同投资方案的期望值不同，以方差或标准差就无法衡量哪一个风险程度更大。

统计表。统计数据。统计量。统计图。统计模型。