假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产为1000亿元，负债为500亿元，资产久期为5年，负债久期为4年，根据久期分析法，如果年利率从6％上升到7％，则利率变化对商业银行的资产负债价值的影响为( ) ["-27.48亿元","-28.18亿元","-28.3亿元","-28.48亿元"] 通常可以将商业银行的存款分为三类，其中不包括( )。 ["基础存款","敏感负债","脆弱资金","核心存款"] 对本币的流动性风险管理可以简单分为三个步骤：①根据现金流量计算特定时段内商业银行的流动性缺口；②计算特定时段内商业银行总的流动性需求；③设立相应的比率／指标，判断流动性变化趋势。其顺序应为( )。 ["①②③","②①③","③①②","③②①"] 现金流分析中，新贷款净增值＝( )。 ["新贷款额+到期贷款+贷款出售","新贷款额-到期贷款+贷款出售","新贷款额-到期贷款-贷款出售","新贷款额+到期贷款-贷款出售"] 公司／机构存款人对商业银行的信用和利率水平一般者高度敏感，通过( )，来评估商业银行的风险水平，并据此调整存款额度和去向。 ["金融知识和经营","商业银行的地理位置","服务质量和产品种类","监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化"] 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度( )，流动性也随之( )。